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Afin de matérialiser leur projet d’entreprise, les entrepreneurs doivent inévitablement se tourner vers des conseillers en gestion de patrimoine ou courtiers. Pourquoi ? Quel est leur rôle ?

Vous êtes entrepreneur et vous souhaitez faire fructifier votre entreprise ? Vous avez besoin d’un financement pour lancer un nouveau projet ? Vous voulez simplement assurer votre avenir et celui de vos proches ? Quels que soient vos besoins, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine vous est fortement recommandé. Explications.

La gestion de patrimoine est importante pour assurer son avenir

À ce jour, il existe deux types de conseillers en gestion patrimoniale : l’agent ou mandataire exclusif et le conseiller en gestion de patrimoine (CGP). La différence entre le premier et le second, c’est que le premier est rattaché à une institution financière, ce qui est par exemple le cas du courtier en prêt. Mais parce qu’il travaille au sein d’un vaste réseau de banques et d’assurances, le courtier est en mesure de vous fournir plus de solutions de financement, de produits et d’offres.

En gestion de patrimoine, la renégociation de prêt est devenue cruciale. Si tout entrepreneur pourrait se tourner vers une banque, il faut savoir qu’il existe d’autres conseillers financiers à même de lui prêter une expertise en matière de gestion patrimoniale.

Cela est bien entendu le cas des courtiers, des professionnels qui ont pour mission de valoriser le patrimoine de leurs clients. En leur qualité d’experts juridiques et financiers, ils ont la capacité d’établir le diagnostic du patrimoine du chef d’entreprise. En fonction de la nature des biens immobiliers, biens mobiliers, et créances que possède son client, le courtier est en mesure de lui suggérer des stratégies de placement susceptibles de l’aider à remplir ses objectifs, qu’il s’agisse de placements immobiliers, de réductions d’impôts, de plans d’épargne et bien plus.

Le courtier en prêt, un partenaire privilégié pour la gestion patrimoniale

Intermédiaire entre le chef d’entreprise et les organismes prêteurs, le courtier connait les rouages des prêts et placements financiers. Mais son utilité va bien au-delà. En effet, solliciter les services d’un croupier est avantageux pour bien des raisons. Dans un premier temps, étant donné que le croupier se charge de trouver la banque ou le financement nécessaire à la concrétisation du projet de son client, ce dernier gagne un temps considérable.

Deuxièmement, le courtier est un professionnel de la négociation. Il peut donc faire jouer la concurrence pour obtenir des conditions avantageuses pour ses clients, notamment en matière de taux et de garanties. Pour finir, et ce dernier argument est non-négligeable pour le chef d’entreprise, les services d’un courtier sont pour lui tout sauf excessifs. En effet, le courtier touche une commission de l’ordre de 1 % reversée par l’organisme prêteur. L’entrepreneur, lui, ne paie que les honoraires du courtier, soit rarement plus de 1 000 €.